Стратегия развития банковского сектора до 2020 года


The Presentation inside:

Slide 0

1 Стратегия развития банковского сектора до 2020 года Анатолий Аксаков, Президент Ассоциации региональных банков России, Член Национального банковского Совета, Член Комитета Государственной Думы по финансовому рынку 5 сентября 2008 года, Международный банковский форум, г. Сочи


Slide 1

Масштабы банковской деятельности в Российской Федерации * оценка


Slide 2

Динамика активов российских банков 1 января 2006 г. = 1


Slide 3

Структура пассивов кредитных организаций


Slide 4

Рыночная доля кредитных организаций с иностранным участием на конец периода, %


Slide 5

Количество действующих кредитных организаций, их филиалов и внутренних подразделений


Slide 6

Усиление конкурентного давления со стороны отдельных групп банков (Распределение ответов банков-респондентов)


Slide 7

Инвестиционная активность коммерческих банков


Slide 8

Срочная структура портфеля ссуд нефинансовым организациям


Slide 9

10 Концепция развития финансового рынка до 2020 года 1. Основные выводы 2. Макроэкономические условия реализации 3. Банковский сектор 4. Страховой сектор 5. Институциональные инвесторы и управление активами 6. Лизинговые услуги 7. Развитие законодательства и регулирования 8. Повышение доступности финансовых услуг Все указанные документы содержатся на CD-диске


Slide 10

Экономические вызовы Техническая и технологическая отсталость Устаревшая промышленная, транспортная и социальная инфраструктура Социальное и региональное неравенство Сырьевая ориентация экономики Низкая конкурентоспособность Инвестиционный «голод»


Slide 11

Госплан vs. финансовый рынок


Slide 12

Цели и задачи развития Кратное увеличение финансового сектора и реализация его полного функционала Аккумулирование и переток средств Трансформация сбережений в инвестиции Сопровождение торговых операций Функция мониторинга и контроля за деятельностью заемщиков и клиентов Информационное обеспечение экономических субъектов


Slide 13

14 Финансовая система России: необходимость прорыва Россия, 2020 г.


Slide 14

Оптимальная модель


Slide 15

16 Сценарий прорыва и методология Концепция развития финансового рынка до 2020 года Отказ от сегментированного подхода Совместное рассмотрение банковского, фондового, страхового секторов Глубина программирования до 2020 года Сценарный анализ Законодательные и организационные мероприятия Механизмы реализации и контроля


Slide 16

Предлагаемые меры: банковский сектор Расширение ресурсной базы Рост капитализации Обеспечение ликвидности Управление рисками Исключение избыточного регулирования Повышение доступности финансовых услуг


Slide 17

18 Расширение ресурсной базы Рынок капиталов Обеспеченные и ипотечные ценные бумаги Корпоративные облигации Секьюритизация Средства населения Жилищные накопительные и безотзывные вклады Сберегательные сертификаты «Вмененные» сбережения Средства институциональных инвесторов Пенсионные накопления Страховые резервы Долгосрочные ресурсы государственных фондов


Slide 18

Государственные фонды – источник долгосрочных ресурсов Совокупный объем – 5 трлн рублей Текущие активы – валюта, ценные бумаги американских и европейских эмитентов Прямые процентные потери – десятки млрд долл. ежегодно Возможные направления использования: Участие в капитале банков и иных финансовых организаций Субординированные и целевые займы: долгосрочное рефинансирование Гарантийные и страховые фонды (для целей развития кредитования, биржевой инфраструктуры, новых рынков) 19


Slide 19

Ограничение инфляции Высокая доля немонетарной инфляции (до 46%) Расширение кредитования за счет: валютных кредитов на приобретение оборудования за рубежом; конвертация валютных кредитов, полученных на мировых рынках, в рублевые ссуды кредитования национальных корпораций – источников немонетарной инфляции (ТЭК, аграрный комплекс, транспорт)?


Slide 20

Рост капитализации Налоговое стимулирование Субординированное и синдицированное кредитование Первичные размещения (IPO)? Упрощение процедуры слияний и поглощений Участие институтов развития в капитале банков и иных финансовых организаций Капитализация нерыночных активов 21


Slide 21

Капитализация «нерыночных» активов Модернизация залогового законодательства Спецификация прав на земельные участки недвижимость природные ресурсы (лес, недра, водные объекты), включая права аренды интеллектуальную собственность Повышение их оборотоспособности и вовлечение в финансовый оборот Расширение кредитования и финансирования под эти имущественные объекты 22


Slide 22

Повышение ликвидности Увеличение базы обеспечения и модернизация законодательства об обеспечении Снижение дисконтов при рефинансировании Расширение доступа к рефинансированию ЦБ для малых и средних банков Создание многоуровневой системы рефинансирования и «перелива» ликвидности Поддержка и развитие рынка МБК


Slide 23

Управление рисками Разумное смягчение обязательных нормативов Снижение кредитных рисков совершенствование механизмов обеспечения повышение ответственности заемщиков Дифференцированный подход к «федеральным» и «региональным» банкам Развитие финансовых инноваций (деривативы, секьюритизация, проектное финансирование) Повышение качества корпоративного управления


Slide 24

Повышение доступности Дифференциация и структурирование банковской системы Отказ от надуманных ограничений: учет региональной неоднородности Снижение административного давления на банки Дистанционное оказание услуг Открытость банковской системы: партнерство банков, иных финансовых посредников и розничных агентов Повышение финансовой грамотности населения 25


Slide 25

Механизмы реализации Государство – заказчик банковской системы Разработка и принятие пакета законодательных и административных решений Создание в Банке России Департамента развития банковской системы и финансового рынка Выработка критериев и постоянный мониторинг реализации Концепции Воссоздание Межведомственной комиссии по развитию финансовой системы при Правительстве 26


Slide 26

Межведомственная комиссия при Правительстве России Участники Комиссии ЦБ, Минфин, МЭР, ФСФР, ФСФН, ФСФМ, ФАС Минрегионразвития, представители ГД и СФ, Ассоциации участников рынка Функции Комиссии выработка политики в сфере развития финансового рынка быстрая подготовка законодательных и иных нормативных актов Непосредственное внесение проектов законов в Государственную Думу Координация мероприятий государственных органов Шаг на пути к созданию Мегарегулятора 27


Slide 27

28 Законопроекты в развитие Концепции (на CD-диске) О залоге О секьюритизации О жилищных накоплениях Изменения в закон о ПОД/ФТ Изменения в Бюджетный и Налоговый кодексы О потребительском кредитовании


Slide 28

29 Финансовый рынок 2020: показатели Концепции


Slide 29

30 Банковский сектор в 2020 году Активы/ВВП – 210-230 % Капитал/ВВП – 25-27% Кредиты физическим лицам/Активы – 30-35% Кредиты малому бизнесу/Активы – 15-20% Ипотечные кредиты/ВВП – 40%


Slide 30

31 Стратегия развития банковского сектора до 2020 года Анатолий Аксаков, Член Национального банковского Совета, Член Комитета Государственной Думы по финансовому рынку, Президент Ассоциации региональных банков России http://www.asros.ru


×

HTML:





Ссылка: